xmt
xmt
总版主
总版主
  • UID91
  • 粉丝0
  • 关注0
  • 发文数13
阅读:134回复:0

舟山农行洗钱,骗了企业

楼主#
更多 发布于:2021-08-06 13:17
(浙江讯:海风)浙江省舟山市合源水产有限公司法人王央红,因为帮舟山农行定海区支行行负责人转钱,结果落入农行内部不法人员的圈套,成为农行内部人员洗钱的工具、成为一个善良的受害者——
1998年, 浙江省舟山农行定海区支行一部门负责人朱良波找合源水产有限公司法人王央红帮忙。要求给区农行调用一笔180万元的资金,周转一个月。当时王央红公司帐上无这么多的钱,因此未答应。
后来,定海区支行副行长诸正旗打电话给王央红说:农行贷款200万元给你合源公司,然后转180万元给农行周转一个月。并指示定海区农行白泉营业部去实施。因王央红公司没有在此营业部有业务往来他们拒绝发放贷款。在区农行的硬性指令下,白泉营业部由1998年8月28 日分二次向合源公司发放了 200万贷款,并进入到了王央红公司新开设的帐号上。当天农行用合源公司的转帐支票转走了180 万元,说好一个月归还。谁知农行人员翻脸不认账,找种种原因一拖再拖,不是经办人调动工作,就说该事情需要核实,就是找不到具体经办人......
2004年舟山农行定海支行新任行长任海涛因不明事情真相,要求白泉营业部收回合源公司全部贷款及利息435万元。并派遣由定海区农行周松合副行长、舟山市农行财产保全科潘永法、白泉营业部信贷员陈志勇等组成的清债小组到合源公司传达收贷通知。王央红向周松合提出:1、要求农行定海区支行归还1998 年本金 180万元及利息;2、什么时候农行履行了还款,合源公司即刻还清农行的本金及利息并收回抵押物。最初还有人来电话问情况,两个月后就没有了音信。王央红多次去定海区农行交涉无果。从2004年5月开始,合源公司不但不去周转贷款,就连每月应付的利息也不去付,逼迫农行清算;而定海区农行也不作任何回应,就这样一拖又是二年多。
直到2006 年下半年,因此事王央红企业征信出现了不良记录,造成企业流动资金融资困难。为此该公司再次去舟山市农行反映情况及寻求解决办法。舟山市农行领导经过全面核实并由市农行领导层集体讨论并形成会议纪要决定:向合源公司发放1000万元贷款,享受基准利率上浮10%的优惠,弥补1998年至2006年利息,罚息损失由农行承担。因本公司征信不良,不能继续向农行贷款,农行决定由王央红丈夫出面新注册舟山市泓顺水产食品有限公司向定海农行贷款,由合源公司资产抵押作担保,累计向定海区农行贷款了750万元,并清还了白泉营业部的495万贷款及85万左右的利息和罚息。
2007年7月由定海区农行汇款12万元和舟山市农行汇款18万元到泓顺公司帐户作为罚息补偿。但利率优惠一直没有兑现过。直到2015年市农行领导换人,再次要收回750万元贷款,王央红公司历时9个月向舟山市、定海区农行要求没有结果。在2016年全部还清贷款及利息的同时要求区农行尽快归还欠合源公司的180万元本金及利息。为此,才得到舟山市定海区农行新任领导重视。从2016年4月起区农行领导一直与合源公司协调并向市农行汇报,以求解决方案。直到7月由区农行纪委书记林国栋促成,召集了一次由舟山市农行纪委书记陈联岳、区农行行长王国光及原定海农行副行长诸正旗、周松合及王央红参加的协调会。但该协调会最终没有形成解决方案。主要原因是后任领导不想承担这个责任。

无奈之下,王央红诉至法院,希望通过司法途径解决问题。同时向舟山市银监局举报,要求银监局查清定海区农行1998年8月28日从其公司白泉营业部汇出的180万元钱的去向。2018年4月3日,舟山银监局答复书面意见如下:“经核查,根据现有资料我分局无法核实1998年舟山市合源水产公司180万元贷款资金流向,未发现证据显示该笔资金被农业银行定海支行调用”。王央红向法院申请调取本单位在区农行的分户帐册及会计凭证。然而时到今日,银行尚未向法院出示真实的销毁清册。
编者按:中国人民银行对会计档案保管条例有明确规定,保管条例第十九条:保管期满,但未结清的债权、债务会计凭证和涉及其他未了事项的会计凭证不得销毁,纸质会计档案应单独抽出立卷,电子会计档案单独转存保管到未了事项完结时为止。浙江省舟山市合源水产有限公司同定海区农行的债权债务关系一直纠缠到2016年,条例规定保管15年的会计凭证和本公司的分户帐就能在事发后随意销毁吗?显然是不可能的。至于农业银行舟山分行为逃避罪责串通银监局出示书面意见“无法核实1998年舟山市合源水产公司180万元贷款资金流向,未发现证据显示该笔资金被农业银行定海支行调用”引起王央红极大的不满。
希望,舟山市银监hu、市纪委监委以及浙江省银监局、浙江省纪委监委高度重视该事件。在中央十九大强力反腐的高压政策下,在中纪委倒查20年的行动下查清舟山农行定海支行1998年8月28日从合源公司转走的180万资金流向以及此次的资金流失、非法洗钱、欺骗企业的事实。该处罚的处罚、该停职的停职、该移交司法的移交司法。还受害者一个公平、正义、清白。 (编辑:zhiyan)
游客

返回顶部